Nuovi tipi di occupazione e registrazione più dettagliata del reddito

La registrazione della situazione reddituale è stata ampliata e resa più precisa. Da ora è possibile registrare ulteriori tipologie di occupazione, come ad esempio «dipendente nella propria azienda». Inoltre, il reddito può essere inserito a scelta su base mensile o annuale.

Oltre al reddito lordo, è ora possibile considerare anche le deduzioni della cassa pensione (2° pilastro) e ulteriori entrate e uscite regolari.

Contesto: sempre più partner di finanziamento calcolano la sostenibilità sulla base del reddito netto. In precedenza veniva effettuata una conversione standardizzata, che in alcuni casi poteva portare a una stima del reddito troppo alta o troppo bassa.

La piattaforma SFX ora calcola le deduzioni rilevanti in modo molto più preciso e può quindi assegnare le richieste di finanziamento con maggiore accuratezza ai finanziatori più adatti. Questo aumenta l’affidabilità della pre-valutazione e riduce le discrepanze inattese nelle fasi successive del processo di finanziamento.

Aggiornamento della maschera patrimonio e finanziamento (inclusa simulazione migliorata)

La maschera relativa al patrimonio e al finanziamento è stata completamente rivista. Da ora è possibile registrare, ad esempio, anche conti cointestati tra i richiedenti. I valori patrimoniali già inseriti sono visibili direttamente nella maschera di finanziamento, consentendo così una panoramica immediata del patrimonio ancora disponibile durante la strutturazione del finanziamento.

Anche la gestione di mezzi propri, anticipi e garanzie aggiuntive è stata semplificata. Tutti i dati possono ora essere inseriti in un’unica maschera centralizzata. Gli anticipi possono essere trasformati in un pegno (e viceversa) con un solo clic. In questo modo è possibile simulare e confrontare rapidamente diverse varianti di finanziamento.

Particolarmente utile: durante l’intera pianificazione dei mezzi propri, la panoramica delle offerte rimane sempre visibile. Le modifiche alla struttura dei mezzi propri vengono applicate in tempo reale ai criteri di finanziamento dei singoli fornitori. Ciò consente di confrontare e ottimizzare molto più facilmente diversi scenari e tassi d’interesse indicativi.

Documenti cliente in un nuovo design

I documenti cliente generati sulla piattaforma – la richiesta ipotecaria e la panoramica delle offerte – sono stati completamente rivisti sia dal punto di vista grafico che dei contenuti.

Da ora è possibile integrare un’immagine dell’immobile direttamente dalla documentazione di vendita oppure tramite upload sulla copertina della richiesta ipotecaria. In questo modo si ottengono documenti più professionali e personalizzati per la clientela.

Confronto delle offerte (già rilasciato con la release 2026.01)

Vi ricordiamo una funzionalitàuna funzionalità che semplifica notevolmente il confronto delle offerte. Il confronto delle offerte può essere richiamato tramite l’icona situata in alto a destra accanto alla panoramica delle offerte, ancora contrassegnata come «Nuovo».

Questa funzione mostra tutte le durate e i dettagli delle offerte di tutti i fornitori in un’unica vista, facilitando così il confronto tra i diversi provider.

Nel video viene spiegato in dettaglio il confronto tra le offerte e il suo funzionamento: