Neue Anstellungstypen und detailliertere Einkommenserfassung

Die Erfassung der Einkommenssituation wurde erweitert und präzisiert. Neu können zusätzliche Anstellungstypen wie «Angestellt in der eigenen Firma» erfasst werden. Zudem lässt sich das Einkommen wahlweise auf Monats- oder Jahresbasis erfassen. Neben dem Bruttoeinkommen können auch PK-Abzüge sowie weitere regelmässige Einnahmen und Ausgaben berücksichtigt werden.

Hintergrund: Immer mehr Finanzierungspartner berechnen die Tragbarkeit auf Basis des Nettoeinkommens. Bisher erfolgte hierfür eine standardisierte Umrechnung. Dadurch wurde in einzelnen Fällen ein zu hohes oder zu tiefes Einkommen berücksichtigt.

Die SFX-Plattform ermittelt die relevanten Abzüge nun deutlich präziser und kann Finanzierungsanfragen dadurch noch genauer den passenden Kreditgebern zuordnen. Das erhöht die Aussagekraft der Vorprüfung und reduziert unerwartete Abweichungen im weiteren Finanzierungsprozess.

Überarbeitung der Vermögenserfassung und der Finanzierungsmaske (inkl. verbesserter Simulation

Die Vermögens- und Finanzierungsmaske wurde umfassend überarbeitet. Neu können beispielsweise gemeinsame Konten der Kreditnehmer erfasst werden. Bereits erfasste Vermögenswerte sind direkt in der Finanzierungsmaske sichtbar, wodurch bei der Strukturierung der Finanzierung jederzeit ersichtlich ist, welches Vermögen noch verfügbar ist.

Auch die Erfassung von Eigenmitteln, Vorbezügen und Zusatzsicherheiten wurde vereinfacht. Sämtliche Angaben können nun zentral in einer Maske erfasst werden. Vorbezüge lassen sich mit einem Klick in eine Verpfändung umwandeln – und umgekehrt. Dadurch können unterschiedliche Finanzierungsvarianten schnell und unkompliziert simuliert und verglichen werden. Besonders praktisch: Während der gesamten Eigenmittelplanung bleibt die Angebotsübersicht sichtbar. Änderungen an der Struktur der Eigenmittel werden in Echtzeit auf die Finanzierungsrichtlinien der einzelnen Anbieter angewendet. Dadurch lassen sich verschiedene Szenarien und die indikativen Zinsen deutlich einfacher vergleichen und optimieren.

Kundendokumente in neuem Design

Die auf der Plattform generierten Kundendokumente - die Hypothekaranfrage und die Angebotsübersicht - wurden optisch und inhaltlich überarbeitet.

Neu kann beispielsweise ein Objektbild direkt aus der Verkaufsdokumentation oder per Upload auf dem Titelblatt der Hypothekaranfrage integriert werden. Dadurch entstehen professionellere und individuellere Unterlagen für Kundinnen und Kunden.

Angebotsvergleich (bereits ausgerollt seit Release 2026.01)

Ein kurzer Reminder zu einer Funktion, die den Vergleich von Angeboten deutlich vereinfacht. Der Angebotsvergleich kann über das oben rechts neben der Angebotsübersicht platzierte Symbol aufgerufen werden, das weiterhin mit «Neu» gekennzeichnet ist. Dieser zeigt sämtliche Laufzeiten und Angebotsdetails aller Anbieter in einer einzigen Übersicht und erleichtert so den Vergleich verschiedener Anbieter.

Im Video wird der Angebotsvergleich und deren Funktion detailliert erklärt: